サービス

バリュー投資の考え⽅に基づいて、サービスをご提供します。

バリュー投資とは、投資対象(株式など)が本質価値と⽐べて割安な時に買い、割⾼な時に売り、割安なものがなければ現⾦で置いておくという投資⽅法です。

「資産を増やしたいけど減らしたくない」
これが多くのお客様の本⾳です。⽇本では家計⾦融資産の半分以上が預貯⾦になっているのも、この「減らしたくない」⼼理が強いからだと考えられます。しかし、資産運⽤・資産形成で価格変動のある⾦融商品を活⽤するのであれば、⼀喜⼀憂しない泰然⾃若とした⼼がなければなりません。「減らしたくない」が強過ぎるとうまくいかないことが多いのです。
この点は、個⼈投資家が資産運⽤する際の最⼤の障害といえるでしょう。私はプロのアドバイザーとして、この⼼理⾯のケアをしっかり⾏っていきます。お客様の⼼理が市場変動によって振り回される度合いをできるだけ抑えるため、それに適した投資⽅法であるバリュー投資を分かりやすくご説明しお勧めします。また、バリュー投資の⼤家であるウォーレンバフェットの投資⼿法や投資における⼈間⼼理(⾏動ファイナンスなど)を研究し、成果を実際の投資プロセスに組み⼊れています。
⻑期にわたる資産形成を⽬指すお客様には、主に投資信託の積⽴投資をお勧めします。積⽴投資とは、毎⽉⼀定額を同じ⾦融商品にコツコツ投資する⽅法です。ドルコスト平均法を活⽤することで、値下がりした時に数(量)をたくさん買い、平均購⼊価格を下げることができる有利な投資⽅法です。
NISA・iDeCo・貸株サービスなどお客様にとって有利な制度・しくみをフルに活⽤していきます。
こうして、お客様の「⼤切なご資産を守り、活かす」を実践していきます。

サービスの流れ

Step1. カウンセリング
お客様のライフプラン・ご家族・お仕事・投資経験・ご資産・リスクに対するお考え・資産運⽤の⽬的(ゴール)などについてお聞きします。お聞きした内容については、弊社プライバシーポリシーに基づき秘密を厳守いたします。安⼼して率直なご意⾒をお聞かせください。

Step2. ご提案
お客様の資産運⽤の⽬的に基づき、経済環境・市場動向を踏まえ投資戦略をご提案します。既存の⾦融機関から独⽴、中⽴の⽴場で、お客様の利益を最優先したご提案をいたします。
(ご提案に納得いただくまで練り直します)

Step3. 実⾏
ご提案に納得いただいてから実⾏します。バリュー投資の考え⽅に基づいて、株式・投資信託などを、また積⽴投資をご提案します。

Step4. フォロー
ご購⼊いただいた⾦融商品について情報を収集・分析して、わかりやすくお伝えします。売却・保有継続・買い増しなどについてご提案します。

Step1. 〜Step4. の繰り返し。

サービスの内容

株式投資バリュー投資の視点で中⻑期の値上がりを狙います。
債券投資お客様のライフプラン・リスク許容度などに合わせて債券投資をご案内します。
投資信託何千本もある投資信託の中から、バリュー投資の考え⽅で運⽤しているもの、それ以外で運⽤⽅針が優れているものを厳選してご提案します。
⻑期の資産形成を⽬指すお客様には投資信託の積⽴投資をお勧めします。どの投資信託を組み合わせるのがよいかご提案します。
ポートフォリオ運⽤お客様のライフプラン・ライフステージ・運⽤⽬的・リスク許容度に応じた最適なポートフォリオ(⾦融商品の組み合わせ)運⽤をご提案します。

サービスに関して詳しくご説明するため、無料個別相談を随時実施しています。

モデルケース

20代~40代の「まとまった資産を作ろう」という方

投資の世界では、長期の投資期間が確保できるということは大きな利点です。それを最大限に生かすため、投資信託の積立投資を中心にお勧めします。投信積立では、ドルコスト平均法・投資信託の選択・つみたてNISAの活用などについてわかりやすくお伝えします。一定のまとまった資金ができた方には、ポートフォリオ運用・株式投資・債券投資もご案内いたします。

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50代以上の「資産を守り活かそう」という方・退職金を受け取られた方

お一人おひとりのライフプラン・資産運用の目的(ゴール)・リスク許容度に合わせ、ポートフォリオ運用・株式投資・債券投資・投資信託の積立投資などのなかから最適な運用方法をご提案します。

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まとまった資産を相続された方

お一人おひとりの年齢・ライフプラン・資産運用の目的(ゴール)・リスク許容度に合わせ、ポートフォリオ運用・株式投資・債券投資・投資信託の積立投資などのなかから最適な運用方法をご提案します。金融資産を相続された方には、相続されたポートフォリオからその方に適したポートフォリオに徐々に組み直していきます。

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お子様のために資産形成を目指す方

資産形成の目的に合わせ、投資信託の積立投資・株式投資などをお勧めしています。

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